基金销售活动名称（基金销售新规）

自我国第一只开放式基金诞生以来，开放式基金已成为我国金融领域的重要力量。关于开放式基金的营销，虽然取得了不小的进展，但仍存在一些问题。以下是关于基金销售方案、营销对策以及基金销售话术的一些内容：

一、基金销售方案

在我国，开放式基金的销售已经形成了一个包括银行代销、证券公司代销以及基金管理公司直销的多层次销售体系。面对广大对开放式基金还不够熟悉的投资者，基金营销仍面临挑战。针对这一问题，我们建议采取以下措施：

1. 建立科学的、多层次、立体化的营销网络。除了继续加强与银行和证券公司的合作外，还应加大基金管理公司直销的力度。

2. 多样化促销手段并用。人员推销、广告促销、营业推广和公共关系等都可以用来达到与投资者沟通的目的。

二、基金营销角色话术——以定期基金销售员为例

若有人打电话向你推销基金，作为定期基金销售员，你可以这样介绍：

“您好，我是XX基金公司的基金销售员。目前我们有一款定期基金产品，存10000元，一年后可得利500元。这款基金非常适合追求稳定收益的投资者。请问你有投资的需求吗？我们可以详细为您介绍。”

三、《新基金法》相关要点

《新基金法》对证券投资基金范围和投资限制的规定主要包括：对基金的投资策略、投资组合、投资比例等进行了明确规定，以保护投资者的权益。该法也鼓励基金产品的创新，以满足不同投资者的需求。

四、改进我国开放式基金营销的对策

1. 产品策略：积极推出创新产品，针对投资者需求进行产品开发，树立品牌效应。

2. 客户关系管理：完善客户服务，提高服务水平，加强与投资者的沟通和联系。

三、价格策略

基金公司可以针对投资人认购时间、额度、持有期的不同，设计富有吸引力的费率标准。从产品价格层面来看，公司在全面考虑自身成本、代销商利益、当前投资品种费率以及投资者的接受能力等因素的基础上，寻求合适的认购费、申购费、赎回费率。

针对不同投资者的多样化需求，制定合理的、灵活的收费标准是至关重要的。在市场营销理论的指导下，投资者需求是定价策略的核心考虑因素。考虑到我国投资者普遍对价格敏感度较高，心理价位预期较低，因此可以在申购费中设置多级收费机制。由于不同投资者对费率结构的偏好各异，基金管理公司可以在同一只基金内部设计多样化的收费结构，并允许各系列在一定条件下相互转换，以适应用户投资策略的变化。

二、公开募集基金销售活动详解

公开募集，即面向广大公众进行的基金宣传和销售活动。例如，举办的基金宣传路演，面向所有公众开放，即为公开销售活动。只有收到邀请函的特定投资者才能参加的基金宣传路演，则属于非公开销售活动。

三、基金销售分类

基金销售主要通过代销和直销两种方式进行。代销是指通过银行、证券公司等渠道进行销售，而直销则是基金公司直接面向投资者进行销售。

四、基金营销策划书（范文参考）

亲爱的伙伴们，以下是基金营销的经典策划案。我们会通过市场调研深入了解目标投资者的需求和偏好。接着，我们将制定吸引人的费率标准，并注重从投资者的角度出发，提供个性化的服务。我们的宣传策略将包括公开的路演、研讨会等多种形式，以吸引更多的潜在投资者。我们还将与各大金融机构合作，扩大销售渠道，提高市场占有率。我们的目标是通过优质的服务和专业的投资理念，赢得广大投资者的信任和支持。

五、基金销售话术——以定期基金为例

您好，[客户名称]，我是XX基金公司的销售代表。最近有没有考虑过投资呢？如果您正在寻找一种稳健的投资产品，我们公司的定期基金或许是个不错的选择。这款基金的投资领域经过精心挑选，旨在实现良好的长期回报。目前存10000元，一年后预计可获得至少500元的收益。而且，我们的投资管理团队成员经验丰富，具备卓越的投资管理能力，能够为您实现稳健的投资回报。如果您有兴趣了解更多信息或有投资意向，请随时联系我。期待您的回复！

六、角色：定期基金销售员的话术进阶

《新基金法》对证券投资基金的范围与投资的限制做出了明确的规定。该法律扩大了适用范围，将私募证券基金首次纳入法律监管范围。这意味着公开或非公开募集资金设立证券投资基金的行为，都将受到新基金法的规范。

这一新的法律在借鉴国外立法经验的充分结合非公开募集基金的市场实际情况，通过设立第十章专章对其进行原则性规定。这意味着，无论是公开募集基金还是非公开募集基金，其管理、托管及证券投资活动都要严格遵守新基金法的规定。

在非公开募集基金方面，新基金法采用了合同法理论，体现了意思自治原则。在基金合同当事人基本权利义务的设定上，非公开募集基金的收益分配和风险承担都由基金合同约定。这一规定不同于公开募集基金按份额享受收益和承担风险的强制性法律规定，更符合法理和现实需求。

新基金法还明确了基金财产债务承担的自治原则。基金财产的债务由基金财产本身承担，基金份额持有人仅以其出资为限对基金财产的债务承担责任。如果基金合同另有约定的，那么按照约定执行。对于非公开募集的基金，其基金管理人可以不必局限于基金托管人，可以在基金合同中做出约定。

除此之外，《新基金法》对于证券投资基金的投资范围和投资限制也做出了详细的规定。这些规定旨在保护投资者的利益，防止基金管理人过度冒险，确保市场的稳定和公平。《新基金法》为证券投资基金的设立、管理、运作提供了明确的法律框架，有助于促进证券投资基金行业的健康发展。

在股市术语方面，新基金法涉及的金融术语众多，包括死多头、盘整、跳空、反弹、抬拉、打压、涨跌停板等。这些术语揭示了股市的种种现象和操作方法，是投资者在参与股市时必须掌握的基本知识。

例如，“死多头”指的是那些看涨股市前景的投资者，他们只买进而不卖出，即使股价下跌也宁愿套牢。而“盘整”则是指股价在经过快速上升或下降后，遭遇阻力或支撑而进行的小幅涨跌变动。这些术语揭示了股市的波动规律和投资者的操作策略。

《新基金法》为证券投资基金提供了明确的法律框架和投资限制，而股市术语则是投资者参与股市的必备知识。对于投资者来说，了解这些规定和术语，能够更好地把握市场动态，做出明智的投资决策。第三章详细阐释了新基金法的几个重要变革，这些变革在保障国家和社会公共利益的为基金合同当事人提供了更多的选择权。

一、拓宽基金托管人与管理人的选择范围

新基金法明确了基金托管人由依法设立的商业银行或其他金融机构担任，这一规定增加了基金托管人的多样性，为当事人提供了更广泛的选择空间。新法规定基金管理人可由公司或合伙企业担任，引入了合伙企业这一新的组织形式。这一变革丰富了基金管理人的组织形式，有利于保护投资者权益，加强对基金管理人的监管。

二、确立合格投资者制度，严防非法集资

新基金法规定了非公开募集基金应向合格投资者募集，并明确了合格投资者的标准与人数限制。这一制度的建立为风险承受能力较低的投资者提供了法律保障，有效防止了非法集资现象的出现，维护了市场秩序。

三、改革登记制度，减轻设立成本

新《基金法》取消了事前注册制度，确立了自律登记制度。这一改革减轻了基金管理人的设立成本，降低了设立难度，为市场注入了更多活力。新法奠定了基金行业协会在行业的地位，为基金行业的自律管理和多元化发展提供了法律保障。

四、加重管理人义务，保护投资人权益

新基金法规定了基金管理人在基金财产不足以清偿债务时承担无限连带责任。这一规定加重了管理人的义务，为投资人提供了更强的法律保护。新法还确认了部分基金份额持有人可作为非公开募集基金的基金管理人，充分尊重了投资各方的意见。

五、规范私募股权基金，防止违规行为

新基金法针对私募股权基金的违规行为进行了明确规定，确保其遵守《公司法》和《合伙企业法》的相关规定，防止其擅自投资于证券市场，发生监管套利行为。这一规定将掩藏在私募股权基金合法外表下的私募证券投资基金也纳入了新基金法的规制范围。

六、适度松绑行政管制，关联交易放开

新《基金法》在适度松绑行政管制的也放开了一些关联交易。例如，确认了基金管理人的董事、监事、高级管理人员和其他从业人员可以进行证券投资，这在一定程度上增加了市场的活力。这也可能引发利益冲突，损害基金投资人的利益。新法在制度设计上要求公开募集基金的基金管理人建立自己的管理制度，进行自我管理。新法还建立了激励机制，实施员工持股计划，鼓励专业人士恪尽职守，取得长远收益。

新基金法的改革在保障国家和社会公共利益的为市场注入了更多活力，有利于保护投资者和相关当事人的合法权益。在放松监管的如何确保投资者的权益不受损害，仍是一个需要关注的问题。新基金法的实施，为市场注入了新的活力，促进了证券投资基金市场的繁荣与发展。一、放宽关联交易限制，促进市场流动性

新基金法解除了对基金管理人、基金托管人发行的股票或债券的买卖禁止，允许在符合规定条件下进行关联交易。这一改革极大地促进了市场的积极性和流动性，为基金管理人提供了更广阔的操作空间。如何在利益冲突时确保基金份额持有人的利益不受损害，是证监会面临的重要挑战。为此，新基金法强调遵循“基金份额持有人利益优先”的原则，要求防范利益冲突，加强信息披露，保证公平交易。

二、加强从业人员监管，防范风险

新《基金法》对基金从业人员的行为进行了更加严格的规范，禁止内幕交易，加强了对董事、监事、高级管理人员和其他从业人员的监管力度。被禁止的行为包括侵占、挪用基金财产，泄露未公开信息，以及玩忽职守等。对于违法经营或重大风险情况，证监会可以采取多项监管措施。这标志着证监会对于从业人员的管理越来越严格，为行业的稳健发展奠定了坚实的基础。

三、保护投资人权益，加强知情权和监督权

新《基金法》注重保护基金投资人的权益，加强了知情权和监督权。规定了风险准备金制度，确保投资人的损失得到保障。明确了投资人的知情权，公开募集基金的基金份额持有人有权查阅或复制公开披露的基金信息资料，非公开募集基金的基金份额持有人也有权查阅财务资料。还规定了投资人常设权力机构，加强日常管理和监督。

四、明确公募、私募界限，严格区分非法集资

新《基金法》对公募基金和私募基金进行了明确的界定，严格区分了非法集资。规定公募基金必须注册，未经注册不得公开或变相公开募集。明确了公开募集基金的定义。这一改革有助于规范市场秩序，保护投资者的合法权益。

五、强化托管人责任，确保基金稳健运行

新《基金法》对基金托管人的责任进行了明确规定，要求托管人勤勉尽责，确保基金的稳健运行。如果托管人未能履行职责或存在重大失误，证监会和银监会有权责令其改正。这一规定强化了托管人的责任，有助于提升基金行业的整体风险防控能力。

新基金法的实施为市场注入了新的活力，促进了证券投资基金市场的繁荣与发展。在保护投资者权益、加强监管、防范风险等方面都取得了显著成效。如何确保关联交易公平性、加强从业人员管理、完善风险管理制度等仍是未来需要关注的问题。证监会将继续完善法规体系，加强监管力度，推动证券投资基金市场健康、稳定、持续发展。深入理解与阐述新《基金法》的核心内容及其对行业的深远影响

新《基金法》对于非公开募集基金的内涵进行了明确的界定，为私募投资基金领域带来了更加清晰的监管框架。在这部法律中，非公开募集基金的证券投资对象得到了明确的列举，包括买卖公开发行的股份有限公司股票、债券、基金份额等，这无疑为这一领域的投资活动提供了更加明确的指引。

针对非法集资的问题，新法进一步明确了其形式，并严厉禁止非公开募集基金通过各种公众传播媒体或讲座等方式向不特定对象宣传推介，从而杜绝了非法集资的风险，保护了投资者的合法权益。

值得一提的是，新《基金法》还引入了竞争机制，为公募基金市场注入了新的活力。那些符合规定条件的私募机构，如今有机会转为公募，这不仅促进了公募基金市场的发展，还将更多优秀的基金管理人纳入了公开募集基金的严格监管体系中。

在专章规定基金服务机构方面，新法首次将基金服务机构纳入法域范畴，并明确其职责与监管范围。这不仅要求基金服务机构遵守严格的注册或备案制度，还对其法律责任进行了明确界定。对于基金管理人和托管人而言，虽然可以委托基金服务机构代为办理某些业务，但依法应承担的责任不会因此减免。这一规定确保了基金服务行业的专业性和规范性。

新《基金法》还强化了基金行业协会的地位和作用。所有基金管理人和托管人都必须强制性加入基金行业协会，这不仅加强了行业自律管理，也为投资者提供了更多的保护。基金行业协会不仅负责行业的自律管理，还要维护投资者的利益，并开展各种行业服务。

在新《基金法》的指引下，我们看到了行业发展的更多可能性。它不仅明确了各方职责和权利，还为行业注入了新的活力。对于投资者而言，这无疑是一个更加透明、公正的投资环境。而对于从业人员来说，这也为他们提供了一个更加规范、专业的工作环境。未来，我们期待在这一法规的引领下，基金行业能够持续健康发展，为投资者带来更多的收益和保障。

新《基金法》的实施将为整个基金行业带来深远的影响和变革。它不仅为投资者提供了更多的保护，还为行业的长期发展奠定了坚实的基础。